Outils de gestion de patrimoine
- Réf. : V86779
- Secteur : Logiciels B2B
- L'actualité du secteur
avec
- Mise à jour le 16/01/2026
- Localisation : Maine et Loire, Pays-de-la-Loire, France
- CA : 0 k€
- CESSION D'ENTREPRISE Secteur en vogue
Fiche d'identité de la société
Forme juridique : SARL
Ancienneté de la société : Moins de 5 ans
Localisation du siège : Maine et Loire, Pays-de-la-Loire, France
Ancienneté de la société : Moins de 5 ans
Localisation du siège : Maine et Loire, Pays-de-la-Loire, France
Résumé général de l'activité
Un outil web SaaS innovant, conçu pour offrir aux particuliers comme aux entreprises une vision globale, simple et intuitive de l'ensemble de leurs placements financiers.
La plateforme centralise toutes les données financières en un tableau de bord clair et ergonomique, permettant un suivi en temps réel de l'évolution du patrimoine.
Développée en PHP, la solution est entièrement opérationnelle, stable et fonctionnelle.
Elle s'appuie sur la technologie de synchronisation de comptes via le partenaire Powens, acteur reconnu dans l’agrégation bancaire et la sécurité des données financières.
Objectif de l'outil - Permettre à chaque utilisateur, particulier ou professionnel, de :
- Rassembler tous ses placements financiers (banques, assurances, PEA, SCPI, crypto, etc.) sur une seule interface,
- Suivre l'évolution de son patrimoine en temps réel,
- Visualiser la performance de ses investissements avec des graphiques clairs et précis,
- Simplifier la gestion financière grâce à une interface ludique, intuitive et sécurisée.
Caractéristiques techniques :
- Application SaaS full web, développée en PHP, base de données MySQL.
- Infrastructure prête à être hébergée et scalée selon la croissance.
- Connexion automatisée aux comptes financiers via Powens (API agréée DSP2).
- Interface utilisateur responsive et fluide.
- Tableau de bord dynamique : affichage graphique, filtres par typologie de placements, alertes personnalisées.
- Back-office d'administration complet.
Le produit est techniquement finalisé et prêt à être commercialisé.
Les axes de développement immédiats :
- Lancement marketing (B2C / B2B / partenaires CGP, family offices, experts-comptables).
- Monétisation par abonnement, licences ou marque blanche.
- Intégration de fonctionnalités Premium (analyse de performance, projection patrimoniale, agrégation de comptes professionnels, IA de recommandation).
- Développement international possible.
La plateforme centralise toutes les données financières en un tableau de bord clair et ergonomique, permettant un suivi en temps réel de l'évolution du patrimoine.
Développée en PHP, la solution est entièrement opérationnelle, stable et fonctionnelle.
Elle s'appuie sur la technologie de synchronisation de comptes via le partenaire Powens, acteur reconnu dans l’agrégation bancaire et la sécurité des données financières.
Objectif de l'outil - Permettre à chaque utilisateur, particulier ou professionnel, de :
- Rassembler tous ses placements financiers (banques, assurances, PEA, SCPI, crypto, etc.) sur une seule interface,
- Suivre l'évolution de son patrimoine en temps réel,
- Visualiser la performance de ses investissements avec des graphiques clairs et précis,
- Simplifier la gestion financière grâce à une interface ludique, intuitive et sécurisée.
Caractéristiques techniques :
- Application SaaS full web, développée en PHP, base de données MySQL.
- Infrastructure prête à être hébergée et scalée selon la croissance.
- Connexion automatisée aux comptes financiers via Powens (API agréée DSP2).
- Interface utilisateur responsive et fluide.
- Tableau de bord dynamique : affichage graphique, filtres par typologie de placements, alertes personnalisées.
- Back-office d'administration complet.
Le produit est techniquement finalisé et prêt à être commercialisé.
Les axes de développement immédiats :
- Lancement marketing (B2C / B2B / partenaires CGP, family offices, experts-comptables).
- Monétisation par abonnement, licences ou marque blanche.
- Intégration de fonctionnalités Premium (analyse de performance, projection patrimoniale, agrégation de comptes professionnels, IA de recommandation).
- Développement international possible.
A propos de la cession
Type de cession envisagée :
Majoritaire
Raison principale de la cession : Changement d'activité du dirigeant
Compléments : Absence de temps et d'énergie pour le développement commercial. Le cédant souhaite se recentrer sur le développement de sa première entreprise et transmettre celle-ci à quelqu'un désireux de la faire évoluer.
Raison principale de la cession : Changement d'activité du dirigeant
Compléments : Absence de temps et d'énergie pour le développement commercial. Le cédant souhaite se recentrer sur le développement de sa première entreprise et transmettre celle-ci à quelqu'un désireux de la faire évoluer.
Eléments chiffrés *
| En k€/année | En k€ | 2021 | 2022 | 2023 |
|---|---|---|---|---|
| CA | CA | 0 | ||
| Marge brute | Marge | |||
| EBE | EBE | |||
| Résultat exploitation | REX | 0 | ||
| Résultat net | RN | |||
| Nb. de personnes | Nb |
| En k€/année | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| CA | 0 | |||
| Marge brute | ||||
| EBE | ||||
| Résultat exploitation | 0 | |||
| Résultat net | ||||
| Nb. de personnes |
Autres chiffres
Trésorerie nette :
50 k€
Points forts
Peu de concurrence.
L'environnement des CGP doit se moderniser face aux besoins des clients qui veulent plus de visibilité et de transparence et d'outils digitaux peu présents dans la profession.
L'environnement des CGP doit se moderniser face aux besoins des clients qui veulent plus de visibilité et de transparence et d'outils digitaux peu présents dans la profession.
Positionnement par rapport au marché
Marché novateur, très peu d'acteurs présents.
Concurrence
Un concurrent qui a levé beaucoup d'argent mais qui a diversifié son offre en vendant directement des placements financiers avec une clientèle jeune et démarrant dans les placements financiers.
Eléments complémentaires
Prix de cession souhaité : 100 k€
Apport en fonds propres minimum pour se positionner sur le dossier : 50 k€
Cette entreprise est-elle finançable pour vous ?
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Un outil simple (votre apport suffit pour un premier aperçu), rapide et 100 % confidentiel.
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Compléments, spécificités
La commercialisation n'a pas démarré et les frais de développements de l'outil ont été supporté par une autre société.
Situation actuelle :
- Outil entièrement fonctionnel et testé, sans dette ni engagement commercial en cours.
- Code source documenté, propriété intellectuelle complète et cessible.
Modalités de cession :
Vente 100 % des parts sociales ou cession du fonds / actif logiciel (selon préférence du repreneur).
Profil de repreneur recherché
Personne physique ou morale
Complément sur le profil de repreneur recherché
Entrepreneur, investisseur ou société Fintech souhaitant acquérir un produit SaaS mature prêt à être lancé.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine, établissement financier ou éditeur de logiciels souhaitant enrichir son offre avec une solution digitale complète et moderne.
FUSACQ vous aide à
Transactions comparables du secteur
Serveur EDI destiné aux donneurs d'ordres de transport - industriels, commissionnaires et logisticiens, ainsi qu'aux transporteurs eux-mêmes.
Réf. :
CR532
CA :
1-3M€
Acquéreur :
Situation :
Type :
Consulter la
Base de valorisations
-
personne physique
- société
- société in bonis
- société en difficulté
- achat de titres
- achat fonds de commerce
- société
- société in bonis
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L’offre Fusacq Elite vous donne accès à un onglet exclusif : Atouts & Leviers Stratégiques.
Vous y trouverez une lecture claire et approfondie de chaque entreprise à reprendre :
• Ce qui fait sa force aujourd’hui (marque, savoir-faire, clientèle, positionnement…)
• Ce qui constitue son potentiel pour demain (leviers de croissance, résilience, opportunités)
• Et surtout, une synthèse par l’IA pour comprendre immédiatement si cette cible correspond à votre profil de repreneur.
Chaque analyse repose sur un questionnaire structuré de près de 40 questions, rempli par le déposant, et interprété pour vous faire gagner en précision, pertinence et impact dans vos recherches.
Ne vous contentez plus de chercher une entreprise à reprendre. Trouvez celle qui vous correspond.
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Feuille de route stratégiqueVotre feuille de route stratégique n’est pas encore activée
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Recevoir les coordonnées d’un cédant ou d’un intermédiaire ne constitue qu’une première étape.
À ce stade, les repreneurs sont souvent confrontés à :
• des informations partielles ou techniques,
• des éléments financiers à interpréter,
• des enjeux humains et organisationnels sensibles,
• la difficulté de savoir quelles questions poser et dans quel ordre.
Un projet de reprise ne se joue pas uniquement sur l’accès au dossier, mais sur la qualité de son analyse.
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